01 分散設計
長期・分散でリスクをコントロール
世界株式だけに偏らず、債券や不動産など値動きの異なる資産を組み合わせます。過去の市場変動データを確認し、生活資金を守りながら続けられる配分に絞ります。急な相場予測はしません。
- 4分野主な分散先
- 10年以上長期の想定期間
資産配分は目標と家計の余力を基準に見直します。
02 リスク管理
リスクを知り、味方につける
同じ下落幅でも、使う時期によって受け止め方は変わります。診断シートで投資経験、資金の用途、価格変動への考え方を確認し、無理のない範囲を数値で示します。時間分散も使います。
- ラジオボタンで答える許容度診断
- 為替ヘッジの有無を目的別に選択
判断材料を見える形にします。
03 資産配分
あなたに合った資産配分
積立額と運用期間に合わせ、三つのモデルから考えます。配分は一度決めて終わりではありません。半年から一年を目安に確認します。
バランス型
世界株式48%
債券32%
不動産ほか20%
積立投資と組み合わせ、買う時期も分けます。
04 NISA活用
NISAを最大限に活用する
つみたて投資枠は長期の積立に、成長投資枠は目的に合う商品を選ぶ場として整理します。非課税の仕組みと保有期間を確認し、口座内の商品数を増やしすぎない運用を提案します。
確認する三つの点
投資目的、購入枠、信託報酬を順に確認。制度は変更される場合があるため、最新情報を見ながら計画を更新します。
見直しの基準
数字で確かめ、静かに整える
相場のニュースより、計画との差を見ます。記録を残し、必要なときだけ配分を戻します。
配分確認半年ごと
生活防衛資金別管理
見直しの軸目的と期間
ご相談
投資の迷いを整理する
現在の保有資産、毎月の積立額、使う時期をお聞かせください。相談内容に合わせて、確認すべき順番をお伝えします。